2021年「TD Ameritrade」開戶教學

2021年「TD Ameritrade」開戶教學 TD Ameritrade成立於1975年,至今已經有46多年的歷史了,在2019年末與嘉信合併後,總資產超過5兆美元,是美國的四大券商之一。以下這篇文章就來開始介紹,如何在TD開戶的完整文字圖片解說教學。

 

TD Ameritrade券商規模大,是美國股票上市公司,Nasdaq股票交易代號是AMTD。Thinkorswin交易買賣軟體的口碑不錯,有提供中文介面操作,股票、期貨、選擇權交易操作介面風評好用。下面開始來為大家介紹: 2021年「TD Ameritrade」開戶教學

本文是本站開戶過程經驗分享,並無引導推薦開戶建議意圖,開戶前請先自行研究判斷,選擇安全監管保障的券商或平台進行交易買賣

「TD Ameritrade」開戶教學|開戶前準備

建議在開戶前,建議大家先準備後面要用到的證明文件(證明身份與地址),需要兩個文件,除了必要的身分證,個人推薦使用護照來作為地址證明,如果沒有護照,可以使用電/水/天然氣帳單或有效駕照來代替。

以下是可以先準備的地址證明文件

  • 身分證正反兩面
  • 有效日期的汽機車駕照
  • 戶口名簿或是有蓋章的戶籍謄本
  • 天然瓦斯帳單
  • 水費及電費帳單(手機電話費帳單、信用卡帳單不接受)
  • 銀行月結單

以下是參考用網站,可以先開啟備用:

 

外交部外文姓名中譯英網站

中華郵政中文地址中譯英網站


TD Ameritrade臺灣專屬開戶官網連結

(1).因為我們不是美國當地居民或擁有美國國籍的人,所以開戶的時候要到「臺灣專屬的開戶網站」才能正確開戶

(2).請照以下步驟操作,或是直接點擊下面的捷徑:

 

TD Ameritrade 臺灣開戶官網捷徑

 


2021年「TD Ameritrade」開戶教學

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首先來到TD官網,點選右上角「開新帳戶」按鈕。

2021年「TD Ameritrade」開戶教學


跳轉畫面後,下滑到英文內容裡,找到「Taiwan」後點擊。

2021年「TD Ameritrade」開戶教學


接著再點選右上角「開設帳戶」按鈕,就來到開戶的介面了。如果不習慣簡體頁面,可以切換成繁體中文頁面。

2021年「TD Ameritrade」開戶教學


「TD Ameritrade」開戶教學|中文圖解

 

填寫基本資料

☆選擇開設帳戶類型注意事項:

(1).不管選擇哪一種類型帳戶,最主要的是要計算好自己帳戶裡的資金進行買賣,不然萬一帳戶資金不夠,美國很遠,沒拜法直接去存款,匯款最少要一天,如果發生意外延誤,就有違約可能。

(2).帳戶選擇建議選擇融資帳戶(最低須存入美金2000元)因為如果選擇現金帳戶,買賣過頭錢不夠,必須從台灣匯款過去,就會有時效性問題,可能會違約,就很麻煩!先申請沒用備著,也省去日後再申請一次。

實務上曾經遇過一次,沒計算好交易金額,結果出現資金不夠狀況,還好當初開立帳戶,是選擇融資保證金帳戶,差額自動啟用融資交易,才避免違約,隔日交易趕緊賣出獲利股票沖帳。

(3).融資交易要付利息,這利息費用很高,依動用金額多寡計算,能避免就避免。

(4).請注意以下所有 2021年「TD Ameritrade」開戶教學 填寫的資料,全部要用英文填寫,用中文不算數!

2021年「TD Ameritrade」開戶教學


建立登入帳號密碼

(1).這一步驟設定用戶名稱(也就是登入帳號)與密碼。

(2).用戶名稱一旦建立就無法更改,至少要8個字母與數字,若是全部用字母也可以。

2021年「TD Ameritrade」開戶教學


填寫聯絡資料

(1).這一步驟填寫聯絡資料,這裡都要用英文填寫,可以參考護照上的英文名,或是去外交部的「外文姓名中譯英系統」查詢。

(1).語言選繁體,電子郵件和電話填寫常用的,居住地區填台灣。

2021年「TD Ameritrade」開戶教學


從何種管道知道TD證券?可以選擇符合你情況的選項(只是做個參考資料而已)。

2021年「TD Ameritrade」開戶教學


上面的資料都填寫完按提交後,接下來就會出現反綠的一長串文字。當做到這個步驟你就可以使用TD 德美利證券的「thinkorswim」交易平台來開啟虛擬帳戶。虛擬帳戶裡面一開始就有20萬美金的虛擬幣讓我們練習投資。

TD Ameritrade(2021)開戶教學圖解


填寫居住地址

(1).這一步驟填寫住址。這裡一樣要用英文填寫,可以去「中華郵政中譯英系統」翻譯地址。

(2).第一個空格填不含地區的地址,例如中華路3段一號。

(3).第三格空格填寫某某區或某縣市,例如萬華區、尖石鄉。

(4).居住地區選台灣。

(5).第四個空格填寫你居住的縣市,例如台北市、台東縣。

(6).省/縣欄位與郵碼(郵遞區號)選擇你居住的地方。

(7).郵寄地址勾選「是」。

TD Ameritrade(2021)開戶教學圖解

TD Ameritrade(2021)開戶教學圖解


(1).如果你有雙重國籍,一定要照實填寫,因為這會跟繳稅有關係

(2).沒有雙重國籍就不用勾選,在公民身份所在地區的欄位選台灣。

 

2021年「TD Ameritrade」開戶教學


填寫護照資訊

(1).這一步驟就要填寫護照資訊(用英文填寫),照著你的護照內容逐一填入資訊即可。

(2).如果你沒有護照或「有效期限內的護照」,那你可以選擇「否」。

(3).可以先用身分證當第一證件,第二證件再用本文第一段開戶準備資料文件中駕照或是水電費帳單…等。

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(1).在美國社會安全碼與簽證那兩格選「否」。

(2).稅務居住地區一樣選台灣,稅務身份號碼也就是身分證號碼。

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(1).出生地區等內容照實填寫就好。

(2).安全提示問題可以自行設計,這是用在你登入帳號時的一道保險(如果之後忘記提示,TD 德美利證券會用其他個資確認身份,建議要抄寫記下來)。

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填寫信任聯絡人

(1).這一步驟就是給你的帳戶設定一個信任的聯絡人,這部分是如果未來你有不方便履行帳戶交易的話,TD會優先通知你填的這位信任聯絡人。

(2).簡單來說,就是你信任誰在你未來有不方便履行帳戶的時候,可以接管你TD帳戶中的所有股票,通常就是填寫配偶、小孩或父母。都填寫完後就可以進行下一步。

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填寫就業狀態

(1).這一步驟要填入你的就業情況,如果有在工作的,建議老實填寫「就業」,因為這樣才有穩定收入,才比較有機會被TD審核通過。

(2).至於職銜要填入代號,可以參考TD提供的職業代碼(看下面照片)。

2021年「TD Ameritrade」開戶教學 TD Ameritrade(2021)開戶教學圖解


(1).在公司上班的就填公司地址(一樣中翻英,和前面填家裡地址的格式一樣)。

(2).但如果你今天是在家上班(家裡開店、開公司),因為 TD規定不可以居住地址和上班地點相同,所以你可能需要權衡一下,填「你以前在其他地方上班的地址」,或是你填「其他家人上班的地址」。

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填寫財務狀態

(1).銀行信息是選擇未來是要從哪裡匯錢到TD Ameritrade,這邊選擇哪個都可以,不影響以後TD Ameritrade的匯錢流程。

(2).投資目標建議選擇「增長型」與「適中增長型」

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(1).這一步驟建議照著下面的示範填寫,因為正常有在存錢的人,他的「總資產 > 流動資產 > 年收入」,這才是 TD Ameritrade 比較喜歡的客戶。

(2).所以下面兩個問題也建議回答的貼近真實狀況一點:帳戶首筆資金來源是「就業工資」,帳戶持續資金來源是「投資」

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這邊是 TD Ameritrade 要確認你不是專業經理人,還有確認你非上市公司的親屬,避免你涉嫌內線交易等。所以勾「否」就可以了。

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填寫股票交易經驗

(1).這一步驟就是填寫股票交易經驗,就算你真的是完全「零經驗」的新手,也不建議你表現出太過於新手的感覺,因為TD 德美利證券希望你是有點股票知識再去他們那邊開戶的。

(2).所以建議股票交易、ETF交易都可以選「1~2年」或是「3~5年」,總之不要選到「0」就ok。然後股票策略選擇「買入」

2021年「TD Ameritrade」開戶教學

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選擇權(期權)交易經驗

(1).期權(option)交易就是「選擇權」,現在或許不交易,但是未來說不定會買賣,建議先行申請,以備將來進行買賣,如果你確認真的不想操作選擇權,可以選擇「0年」。

(2).選擇權申請交易,請照著下面的示範來選。

(3).另外投資知識的部分,建議你填「良好」或是「豐富」,讓自己看起來是有準備好才來投資的人。

2021年「TD Ameritrade」開戶教學

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通知偏好設定

通知偏好設定主要是讓你確認要email還是紙本接收通知,這邊建議選「電子」,免得他從美國寄信給你,不但要等很久,而且會收到很多紙本又很難整理。

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交易披露與協定

交易披露有幾個PDF檔案要看,可以點開來看看裡面的注意事項,例如延長交易時段、融資融券等等,建議花點時間瀏覽,或是把檔案下載存到電腦裡。看完之後按「我同意」後提交。

2021年「TD Ameritrade」開戶教學


(1).接著有幾個選項讓你勾選,這邊注意很重要,第一題「您是否僅將市場數據用於個人,非商業用途?」請一定要勾選「是」!代表你不是專業操盤手,千萬不要誤勾,不然你就要親自找TD Ameritrade的客服人員修改資料。

(2).剩下的10題看一下內容,照著示範都勾否就可以了。

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(1).然後這裡也很重要,請你選擇「我是一個非專業人士」

(2).所有問題都填好後,就可以勾「我同意」並提交。

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填寫到這邊,你就會有 TD Ameritrade 的帳戶號碼。

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「TD Ameritrade」開戶教學|W8表格

最後一個步驟就要來「填寫電子版W8表格」,這是非美國人士申請券商開戶一定要填的一個表格!

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填寫W8表格的時候,左上角的語言可以切換成「繁體中文」就切換成繁體,不能的話就照文章步驟操作即可,因為介面是一樣的。

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第一題問你:帳戶持有人是否為美國公民或居民?選「No」

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第二題:上述的名字是否為填表人本人?(它會自動幫你帶入名字,你只要選 Yes or No)選「Yes」。

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往下滑,第三題:上述地址只是郵箱地址?(他會自動幫你帶入地址,你只要選答案)選「No」

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第四題:有沒有美國稅務號碼?(意思是問你:你有沒有在美國繳稅?)選「The account holder does not have a U.S. TIN.」。(這個帳戶持有人沒有國稅務號碼)

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再來稅務居住地填寫台灣與你的身分證字號。帳戶持有人的居住國家是否和美國有租稅協定?選「No」。(台灣和美國沒有什麼協定)

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下面是一些 W-8BEN 的身份確認問題,代表你的資料不是造假的,就按照步驟跟著打勾即可

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最後再做一個「電子簽名」作為一個法律效力,記得這邊要填「英文」

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狀態欄顯示「Submitted」或是「已提交」就代表完成了,可以關掉這個小視窗回到原本頁面。接著,電子簽名這邊「打勾」,按提交。

2021年「TD Ameritrade」開戶教學

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「TD Ameritrade」開戶教學|上傳文件

恭喜你,就快完成了!現在請你上傳你的身分證與地址證明,點選「上傳文檔」按鈕上傳資料。

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(1).如果兩個狀態都顯示「已接收」,而且時間戳有顯示「某某日期」,剩下的就是等待 TD Ameritrade 幫你人工審核開戶了。

(2).如果你有收到 TD 德美利證券寄給你「綠色底的信」,就代表你的TD Ameritrade 開戶已經100%成功


(1).根據經驗,早期申請TD Ameritrade帳戶約在一個月左右,現在因為全球瘋美股現象,導致現在TD Ameritrade開立帳戶投資美國股市,開戶時間約要2個多月,整體時間有點長,如果你等待大致超過這個時間,建議你可以打電話去問問看客服人員,這個是服務時間內,全時段全程免費電話,而且有華裔中文客服服務,或許有些語音差異,但大部分都可以溝通無礙,可以放心撥打,專線電話及服務時間如下:

 

免費電話:0800666756,台灣時間 18:00~ 隔天 13:00。

 

(2).TD Ameritrade 開戶申請頁面及內容會不時更新,基本上大同小異,只要掌握上面介紹的填寫原則,應該都沒有問題。

(3).後續將有更多相關TD Ameritrade以及thinkorswin,還有美股投資各種交易買賣實務操作分享,並將同步在YouTube發表影片,歡迎關注、訂閱,隨時接收最新資訊、文章、視頻。

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